不法分子利用“假挂失”套取信用卡信息

假挂失

假挂失是不法分子通过非法手段购买或盗取大量客户身份信息，从中任意选择某个人，通过客服电话进行信用卡挂失，然后嫌疑人会要求银行邮寄一张新的信用卡到其提供的地址，再用此卡进行恶意透支。　　

寄函套取信息

寄函套取信息则是不法分子以信用卡中心的名义向持卡人寄送《催缴通知函》、《紧急通知函》和《公安报警告函》等伪造的银行文件，称客户信用卡已透支消费，要求速到银行网点或邮局划拨缴款，如有疑问请拨打函件上联系电话，进而再通过电话诱导持卡人泄露个人信用卡相关信息实施诈骗。

“假挂失”诈骗不得不防

应时刻保持警惕性和风险意识。基层行各级人员，特别是临柜操作人员，要高度重视风险防范工作，严格执行各项制度，认真审查客户提供的各项资料，并通过系统、设备和人工结合的方法核查客户身份，确保将各类风险堵截在柜面环节。在办理挂失业务时，必须做好客户身份的识别工作，严格执行身份核查制度，按照《特殊业务信息核对表》的内容对账户信息进行核对，避免挂失风险；对于代理挂失的，必须同时核查确认代理人、被代理人的身份；对于不能确认挂失人身份的，不得办理挂失业务。

对密码挂失、挂失后的即时补卡、密码重置业务要重点关注。办理支付密码挂失业务时，在确定客户及代理人的真实身份后，必须仔细检查验证存单、存折及银行卡等各类银行介质的真伪，待确认其真实以后再办理；挂失补卡、密码重置业务必须由客户本人办理，不能由他人代理，受理借记卡、密码挂失后，当场能核实确认持卡人本人身份的，可以立即为其办理补卡、密码重置业务，当场不能核实持卡人身份的，应调查核实后为其办理。

对学校、工厂等在集体宿舍居住人员办理的挂失、补磁等高风险业务要提高警惕。此类居住环境极易导致密码泄露或卡、折、身份证件被他人利用，受理此类业务时一定要通过多种渠道、多种方式对客户身份进行确认。