【调查】银行卡公开叫卖的一条灰色产业链

“太吓人了，恨不得藏着掖着的银行卡，真有胆大的，在网上公开卖这东西，有人买吗？拿着身份证到银行不就办了，不是自己的名字，买它干什么？这肯定违法。”日前，长春市民李先生用手机上网时，无意间看到“银行卡”售卖商家发布的信息，抛出一连串疑问。

查询：银行卡在网上公开卖

在QQ群加群搜索栏中，如果你输入“卡”关键字，在两页结果中，很容易就能找到以银行卡、借记卡出售为名的“群”。在群图片中我们可以发现，商家并不避讳售卖银行卡信息和联系方式，对各类卡的附带功能解释得也是相当直白。

其中，一个为吉林市卖家所建的群中，一位周姓卖家，提供工、农、建、中、邮、民生、光大等银行，全新银行卡，带网银、U盾、身份证原件、开户资料，方便走账送礼，快递代收货款。并留有电话号码和QQ号。而在国内某分类信息网站中，也能找到类似商家。

暗访：已形成灰色产业链

为进一步了解情况，调查人在QQ上与卖家进行了对话。调查人表示想购买普通借记卡，问卖家是否可以提供，真实性如何保证。自称“卡交易”的卖家说：“好不好用得问银行，卡不是我做出来的，带有身份证（信息）、银行卡U盾开户单（资料），建行的有货，工行的没有货，建行一张卡700元。”

对于办理一张同类普通借记卡，本地银行工作人员表示，如果是从未有过卡类业务、首次开户用户，开卡免费，只收5元钱工本费。

而另一个名为“石头”的卖家也表示，可以提供各类银行卡，诚心买，价格可议。

对话中，调查人了解到，目前销售的银行卡形式多为捆绑，除了卡，还包括开通的网银、身份证信息、开户资料，主流报价400元~1000元不等。可见，这已经成了一条灰色产业链。

解释：用于洗钱等不法行为

拿着身份证，到各银行网点，能轻松开户和开通各类功能的银行卡，为啥有如此大的市场需求？卡又是从哪里来的？一位本地金融界人士道出其中秘密。“非法买卖的银行卡、身份证信息等，可用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和网上开店刷信用。”他说。

那么，卖家口中如此多银行卡从何而来？他表示，可分为四类，第一类，以利益为引诱，诱骗学历较低、辨知能力不强、年龄较小或偏大的市民，主动开户获取相关信息；第二类是圈内同业收购一些老旧银行卡；第三类是批量购买遗失或被盗的个人信息和身份证件，然后办理银行卡；第四类通过非常手段，从“银行内部”靠关系获得。

打击：专项整治全面展开

据了解，中国人民银行联合工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室五部门已从2014年12月至2015年7月开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。4月25日，由人民银行长春中心支行等6个单位主办，中国银联吉林分公司承办，长春17家银行共同参与的“整治银行卡非法买卖”主题宣传活动，在长春市红旗街某商场门前举行。中国银联吉林分公司总经理马天实和相关部门领导出席活动。据了解，对银行卡网上非法买卖问题，我省的整治、宣导工作已经全面启动。

本站提醒

遇到非法买卖银行卡信息如何处理

1.要保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好自己的网银登录账号、密码等个人信息，废弃不用的银行卡应及时办理销户，并将卡片磁条毁损。

2.不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成经济损失和承担法律责任。

3.持卡人一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向当地公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作。